Viral di Threads! Modus "Licik" QRIS Pedagang Dicangkok untuk Judi Online, Ini Ciri-ciri dan Cara Menghindarnya

Ketelitian pembeli dalam memeriksa detil transaksi sebelum memasukkan PIN menjadi benteng pertahanan utama agar tidak terjerat arus transaksi ilegal.

Membongkar Modus Operandi Jahat Penampung Dana Judi Online

Fenomena yang marak terjadi ini sejalan dengan data terbaru dari Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). PPATK mengungkapkan bahwa kanal QRIS kini menjadi salah satu metode favorit yang paling sering dimanfaatkan para pelaku untuk menyamarkan perputaran uang dan deposit judi online.

Skema kejahatan ini bekerja melalui beberapa modus licik. Pelaku kerap menyusupkan QRIS usaha pedagang sah sebagai jalur penampungan dana (deposit) akun judi, atau membuat akun merchant fiktif seolah-olah tempat usaha nyata. 

Guna mengelabui sistem pengawasan perbankan, mereka menjalankan strategi transaksi berulang bernominal kecil. Setelah dana terakumulasi di rekening penerima, uang tersebut langsung dipindahkan secara berantai ke rekening penampung pihak lain menggunakan identitas pinjaman.

Dampak dari praktik haram ini sangat memprihatinkan, terutama bagi para pedagang kecil yang tidak tahu apa-apa. 

Baca Juga

Di Tengah Kontroversi Threads, Maia Estianty Kembali Jadi Sorotan usai Ucapan soal Pemakan Teman

Bank Indonesia (BI), Asosiasi Sistem Pembayaran Indonesia (ASPI), Otoritas Jasa Keuangan (OJK), hingga aparat penegak hukum secara tegas akan memblokir barcode QRIS serta membekukan rekening yang terindikasi terlibat. 

Tanpa kehati-hatian, pedagang polos berisiko terseret masalah hukum berat karena dianggap turut memfasilitasi aliran dana kejahatan.

Langkah Krusial Mengamankan Transaksi Digital dan Melindungi Pedagang

Untuk mencegah kerugian yang lebih luas, keterlibatan aktif masyarakat serta pedagang dalam menjaga keamanan transaksi digital sangatlah krusial. 

Langkah pencegahan paling mendasar bagi konsumen adalah selalu membiasakan diri mengecek ulang nama merchant yang tertera pada layar ponsel sesaat sebelum menekan tombol konfirmasi pembayaran.

Apabila nama yang muncul terasa asing, tidak cocok dengan tempat Anda berbelanja, atau secara terang-terangan mengarah pada akun judi online, batalkan transaksi secara tegas. Gunakan opsi pembayaran lain seperti uang tunai secukupnya atau dompet digital alternatif. 

Bagi pedagang, secara berkala gantilah kode QRIS jika mencurigai adanya kejanggalan pada laporan pemasukan harian.

Jika menemukan dugaan penyalahgunaan QRIS di lapangan, jangan ragu untuk melaporkannya kepada Penyedia Jasa Pembayaran (pihak bank/aplikasi dompet digital terkait), Bank Indonesia, atau melalui kanal aduan resmi pemerintah seperti layanan siber dan Diskominfo.