Kelola Keuangan secara Efisien dengan BRI Prioritas, Mulai dari Layanan Perencanaan yang Cerdas

• 40% untuk kebutuhan sehari-hari seperti biaya hidup, utang, dana darurat, dan keinginan.

• 30% untuk proteksi seperti asuransi.

• 20% untuk tujuan keuangan seperti investasi.

• 10% untuk rencana pensiun.

Namun, alokasi ini dapat bervariasi antar individu tergantung pada tujuan dan jangka waktu yang diinginkan. Oleh karena itu, sangat penting untuk mendapatkan saran profesional yang dapat membantu menyesuaikan alokasi keuangan Anda dengan lebih tepat.

Layanan Personalized Financial Advisory dari BRI Prioritas

Untuk mempermudah Anda dalam merencanakan dan mengelola keuangan, BRI Prioritas menawarkan layanan personalized financial advisory. 

Layanan ini dirancang khusus untuk membantu Anda mencapai tujuan keuangan dan investasi dengan cara yang lebih terstruktur. Layanan ini terdiri dari beberapa langkah penting, yaitu financial check-up, financial planning, dan manajemen portofolio.

1. Financial Check-Up

Baca Juga

Dorong Pembiayaan Inklusif, Obligasi Sosial Berkelanjutan BRI Raih IDX Channel Anugerah ESG 2026

Langkah pertama dalam proses financial advisory adalah melakukan financial check-up untuk mengetahui kondisi keuangan Anda saat ini. Pada tahap ini, seorang financial advisor akan mengumpulkan berbagai informasi penting mengenai:

• Kondisi kesehatan keuangan Anda saat ini, termasuk pendapatan, pengeluaran, dan utang yang ada.

• Tujuan keuangan yang ingin dicapai dalam jangka pendek hingga panjang, seperti dana pendidikan anak atau pensiun.

• Profil risiko Anda, yang mencakup sejauh mana Anda dapat mengambil risiko dalam investasi untuk mencapai tujuan tersebut.

Informasi ini sangat penting untuk merancang strategi keuangan yang tepat, sesuai dengan kondisi dan tujuan pribadi Anda.

2. Financial Planning

Setelah dilakukan financial check-up, langkah berikutnya adalah menyusun financial planning. Pada tahap ini, financial advisor akan merumuskan komponen portofolio investasi yang ideal bagi Anda. Ini termasuk menentukan porsi pendapatan yang dapat dialokasikan untuk berbagai aset produktif, seperti:

• Obligasi, yang memberikan stabilitas dan pendapatan tetap.

• Reksadana, yang menawarkan potensi keuntungan tinggi dengan risiko yang lebih terdiversifikasi.

• Simpanan, yang memberikan keamanan dan likuiditas yang cepat.

Alokasi aset yang tepat ini dapat membantu mengoptimalkan keuntungan sekaligus meminimalkan risiko. Dengan panduan dari financial advisor, Anda bisa lebih yakin dalam mengambil keputusan investasi yang tepat.